震荡市基金怎么投?记住这4点

今年春节以来,市场震荡加剧,基金净值也随之出现一定波动。很多基民朋友,尤其是年轻的基民朋友,本来想靠基金获取投资收益,结果却并不理想。

“韭零后”、“扒零后”、“凄零后”等词语应运而生,这也一定程度反映出大家内心的焦虑和煎熬。

对此,小富君整理了几条震荡市投资锦囊,希望为大家当前的投资提供一点思路。

一、正视市场短期波动

没有只涨不跌的市场,也没有只跌不涨的市场。

很多投资者在市场下跌时容易“慌不择路”,做出不理性的抉择。其实,在资本市场里,涨涨跌跌才是常态,即便最优秀的基金,也不会呈现一直向上的净值曲线。作为普通投资者,我们更是无法完美回避所有下跌的区间。

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回顾历史,金融市场的“动荡”也无处不在:1987年的黑色星期一,1998年俄罗斯债务违约和美国长期资本管理公司破产,2000-2001年科技股泡沫,2008年席卷世界的金融危机……

与之对比,如今的震荡回调,如果拉长时间来看,可能只是一个微乎其微的小波澜。未来A股市场终究会呈震荡上行趋势,所以没有必要过分纠结于短期涨跌。

事实上,在投资情绪过热的时候,适当的市场调整,反而能够帮助走出长期向好的行情。

而且,这也是给投资者上了一课,我们不妨趁此机会重新梳理自己的投资是否合理、有无改进之处,评估自己真实的风险承受能力,审视自己的投资心态……

二、闲钱理财,做好仓位控制

建议大家合理规划自己的资产,用闲钱理财、做好资产配置。

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所谓闲钱,就是短期用不到的、除掉必要生活开支以外的盈余资金。这样大家在投资时,就不会过分焦虑基金净值的涨跌,心态上可以更平和,也不会因此而影响到平时的生活开销。

除了强调用闲钱理财,大家也要做好仓位控制。仓位体现的是对市场的判断,但现实中很多投资者,大部分时候是满仓,手上并没有“子弹”。因此面对市场调整,要么就不动,要么就割肉。

其实仓位控制也讲究方法,这里给大家介绍两个:

1、金字塔式

这个是非常经典的仓位控制方法,又可以分为正金字塔买入法和倒金字塔卖出法。

所谓正金字塔买入法,就是在低价位时买进较大数量,在价位上升时,买进数量逐渐减少,从而降低投资风险。

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而倒金字塔卖出法,与正金字塔型相反,随着价位的上升,卖出数量逐渐增多,以赚取更多的差价收益。

2、平摊法

平摊法则是把仓位均分成等份,如果要加仓/建仓,就按份来操作。但是每一个仓位的操作都要有自洽的逻辑。

跟金字塔法相比,平摊法会更方便自由,如果在建仓、加仓出错,震荡市也可通过逐步买入补回来。

无论是哪一种方法,我们最不建议的就是一股脑儿全仓买入卖出,我们更建议大家先从较低风险的产品、简单的投资方式接触起,先用小额资金进行尝试,不用一下子投入太多,逐渐找到适合自己的策略。

三、评估自己的风险承受能力

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基金投资并不是随心所欲的事情,大家一定要正确评估自己的风险承受能力。

有些朋友对自己风险承受能力的认识未必准确,你以为你的承受风险能力比较高,但可能只有中等;或者你以为你的风险承受能力只有中等,但其实比较强。

有一个比较主观的评判方式:就是如果现在的亏损让你很难受,那说明你现在买的产品以及持有的仓位,可能已经超过了自己的风险承受能力,可以进行适当调仓。

基金是投资的一种工具,而投资应当是追求锦上添花的事情,希望大家正确评估自己的风险承受能力,毕竟适合自己的才是最好的。

四、定投可能是个不错的方法

震荡市加剧了择时的困难,而定投可能是一个不错的方法。

所谓定投,就是在固定时间用一定金额来买基金,也被叫做“懒人神器”。

与一次性买入相比,定投可能摊低入场成本,当基金净值出现上下波动的时候,相同金额可以在低点买到较多的份额,在高点买到较少的份额,从而平滑整体成本,等到市场反弹时有机会获得更多的收益。

长期持有,从而实现基金的“微笑曲线”。

通常来说,如果基金净值波动比较大,那么利用定投的方式来平滑成本的效果也会越显著。

因此,在市场震荡的时候,大家可以考虑选择一只长跑型、耐力好的产品进行定投。

现在有多难熬,未来就有多闪光。

对于资本市场来说,波动、震荡、不确定是永恒的主题。希望大家不必太在乎短期市场走势,耐得住寂寞、受得住繁华,通过坚持长期投资理念,进行合理的资产配置,时间将会见证一切。

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