投资股票收益率怎么算的(计算股市投资回报率的神奇公式)

各位书友大家好,欢迎继续做客老齐的读书圈,今天咱们继续来讲财务自由之路,昨天说到了投资股票的门槛,首先是你必须有足够多的资金,这笔钱即使不存在了,也不能影响你的生活。最好是后面还有源源不断的资金补充进来。其次,最重要的是要自律,保持理性,有坚强的意志品质,并且拥有足够的知识。不要在市场里去从头学起,那样学费会很贵,第三股票必须能给你足够多的乐趣。这样你才能够继续下去。

那么你可以自我反省一下,我的钱是不是长期不用,我是否能够做到自律,股市给我带来乐趣了吗?如果有一项没有,那么就要先去学习。

投资股票收益率怎么算的

作者提到了彼得林奇,世界上最牛的基金经理,他15年,让投资回报翻了35倍,他其实的成功案例也就是那么几只,比如波音,可口可乐,安进公司,康柏电脑以及微软,但这些相对于沃尔玛来说,都是小巫见大巫,沃尔玛20年暴涨了300倍,所以世界上没有后悔药也没有时光机器,大牛股一定是一个时间段经济发展的主要推动力量,比如1975年开始美国出现了两大业态,一个是计算机另一个就是超市。中国也一样,最近十年的大牛股无疑是格力电器,这就是我们这10年来主要倡导做的事情,中国制造向中国创造的产业升级,而格力就是典型的中国高端制造业企业的代表。还有腾讯和阿里巴巴,这10几年也是涨疯了,跟我们的互联网科技革命的大背景刚好吻合。所以你选择大牛股,不能光看K线,一定要想想最近十年,国家的产业机会在哪里,老齐可以提供三个方向,一个是新能源,一个是医疗养老,还有就是环保。未来的十年,这三个行业里肯定要爆发百倍大牛股。

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当然,如果你实在搞不定股市,也还有捷径可走,那就是去买基金,让专业的人做专业的事,在中国市场上所有的基金总体收益率达到年化19%,如果只算股票型基金和混合型基金回报率超过22%,所以这是相当诱人,也就是说你买到一只平均水平的基金,就有很好的收益率了。之所以这样,就是因为中国股市由散户主导,有割不完的韭菜。所以专业投资者才有超额的收益可以拿,相反像美国股市,这种成熟的市场,基金要想跑赢市场平均收益,也并非易事。

基金这么能赚钱,大家都赚到钱了吗?显然不是,很多人买基金还是赔钱的,之所以这样主要一个问题其实跟股票一样,频繁的进出影响了大家的收益,可能是觉得投资基金之后,傻傻的拿着毫无乐趣,所以大家总企图低买高卖,然后在基金的基础上再赚一把差价,但其实几年做下来,根本就是赔钱的。效果远远不如一直持有。大家总是在牛市里买基金,甚至还有的在牛市里开始定投基金,然后赚钱的时候没赚多少,等仓位重了,暴跌也就开始了。赚的时候少赚,赔的时候巨亏,最后割肉离场,然后还要恶狠狠的骂上一句,我呸,什么狗日的定投,根本赚不到钱!然后你让他熊市里去买基金,去定投,他打死也不肯了。所以问题在哪?到底是谁错了,其实很明显,方法没有错,只是你用错了,定投只能从左侧开始,也就是下跌途中,快跌到底部的时候开始,而你非得任性,把它拿到右侧,也就是上涨途中去用。基金也没有错,人家的业绩很好,但你低的时候不买,非得早高点去追高。那么最后亏损了,你说赖谁?当然这里面很多基金的推销员也是有责任的,他们为了能够取得很好地销售业绩,往往都用过去一段时间涨幅最好的基金做诱饵,色诱你购买,你一看,我靠!过去一年翻倍了,那肯定要买啊,但其实正因为他过去一年翻倍了,很可能你买进去就要跌了。所以基金的销售人员其实是个很好的指标,当他们业绩很好的时候,说明市场快到顶了,而当他们卖不出去基金的时候,则恰恰是买基金的最佳时间。

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作者说,大家应该对于银行和基金有更清醒的认识,大家总觉得银行是好人,因为他答应给我的利息一分都不会少,而基金是坏人,因为总是让我赔钱。但其实刚好相反,银行才是坏人,他们拿你的钱去干更高收益的事情,而只给你很少的利息。比如他拿你的钱去买券商的资管,也去投资债券或者股票,还拿钱借给开发商,拿一年15%以上的回报,但不管他赚了多少钱,他始终给你2%不到的利息。而基金是相对诚实的,他也是拿你的钱去投资,赚多少就给你多少,他只收很小的一部分手续费。基金从不克扣你的钱,你如果像银行储蓄一样投资基金,那么肯定是可以赚很多钱的。但问题是,随着现在的科技越来越发达,一切信息都太方便了,你随时都能看到价值的变动情况,也随时能把他抛掉。所以总有太多的恐惧和诱惑围绕着你的投资,最后反而让你赚不到钱。而银行的高明之处就在于,他不告诉你,你的钱是赚了还是赔了,他不让你看见,你只管到时候来取利息就好。如果基金也这么操作,10年不许赎回也不许转让,那么10年后,你至少能赚2倍多。而存在银行10年,你只有22%的收益,相差巨大。所以投资基金能不能赚钱,跟水平无关,只跟你看待他的方式和持有时间有关。如果你能把他当成银行储蓄一样的对待,那么不可能会赔钱。反过来说,买基金赔钱的人,都是因为在错误的时间,赎回了自己的投资所导致的。

股市总在波动中前进的,大方向一定是向右上角移动的,因为经济在发展,科技在发展,新的技术产生,推动新的商业模式出现,所以企业总是可以赚更多的钱的。这就决定了股市从长期来看,只能向上运动。但如果经济衰退,可能会遇到比较大的麻烦,比如日经指数从90年接近4万点的位置跌下来,一路跌到了6000点,30年后的今天,也才只有23000点。但是不用怕,如果真有这么一个绝世倒霉蛋在4万点的位置,投资了日经指数,现在恐怕也还在亏损,但如果这个绝世倒霉蛋在最高点用定投的方式投日经指数,那么他投到今天,成本差不多是16000点,也就是说他也已经盈利40%,年化收益1.2%左右,换句话说只比你的储蓄利率低了一点点。所以是不是看出来了,即使是最差的时间点进入,只要方法正确,持有的时间足够长,也一样能有盈利。如果你用基金定投的方式去储蓄,也就是有点钱,就放到基金里,也不用管什么节奏不节奏,时点不时点,那么最后会赚很多钱。起码是你真正储蓄的好几倍。道理很简单,基金的净值不同,同样是100块钱,净值2块的时候,你只能买50份,而净值跌到1快的时候你能买100份,所以底下买到的份额更多,长期下来你的成本一定低于市场平均成本,再考虑到市场总是筑顶一天筑底 几年的特性,你在便宜的时候买到的份额远远超过你在顶部的时候买到的份额,所以最后你虽然没有抓到最低点,但你的成本其实也离这个最低点并不遥远。所以就连巴菲特都认为,基金定投是一个非常好的储蓄方式,远比你存银行吃利息要强的多的多。

作者给出了一个公式,用一个国家的经济增长率×3-5,最后就等于股价的上涨幅度,比如中国我们的增长率6.9%,就算×3,最后也等于20.7%,换句话说长期投资中国股市的年均回报率能够超过20%。所以投资中最正确的事,就是把你的钱投入到高速增长的地方去。而在一个国家之内也是适用的,我们讲彼得林奇的时候也讲过,林奇说股票能不能涨取决于市场预期与实际增长率之间的关系,如果市场认为他只能够增长20%,但他最后增长了30%,那么股价就要大涨了,但相反如果市场认为他增长40%,他却只增长了30%,那就要大幅下跌。而市场预计他增长多少,其实就是市盈率的倍数,30倍市盈率,就可以看成市场预期这只股票将增长多少。所以当市场亢奋的时候,给他很高市盈率的时候,你就要想想了,他的增长能不能实现,比如茅台,已经30倍市盈率了,但怎么算未来他的利润增长只能维持20%,这其实就已经在透支了。

对于基金投资,这本书的作者也给了10条建议,这些建议能确保你的投资万无一失,那么这些建议又是什么呢?咱们明天接着讲。

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